Verschil legaat en erfdeel
Een legaat is een making waarbij een bepaald goed of een bepaalde som geld aan een bepaald iemand, legataris, wordt nagelaten. Een erfgenaam is iets anders dan de legataris. De erfgenaam krijgt namelijk de resterende erfenis.
Indien er schulden zijn, worden uit de nalatenschap eerst de schuldeisers betaald en pas daarna wordt de vordering van de legataris voldaan. Wanneer de schulden groter zijn dan de bezittingen, dan krijgt de legataris niets; hij hoeft echter ook niet de schulden te betalen. De erfgenamen zijn in principe wel verplicht tot betaling van de schulden.
Wat is een quasi legaat?
Schenkingen en andere giften, die de strekking hebben dat zij pas na het overlijden worden uitgevoerd worden voor vermindering en inkorting in beginsel met legaten gelijkgesteld, ook wel quasi-legaat genoemd.
In de kwestie die speelde bij het Gerechtshof Arnhem-Leeuwarden had de erflater als verzekeringnemer twee overeenkomsten van levensverzekering gesloten met als begunstigde zijn minderjarige dochter. De verzekeringen kwamen door het overlijden van erflater tot uitkering. De dochter was op dat moment vijftien jaar en kreeg iedere drie maanden en netto lijfrente-uitkering.
Hoe gaat de rechter om met een lijfrente voor nabestaande minderjarige kinderen?
Het Gerechtshof Arnhem-Leeuwarden stelde voorop dat artikel 7: 188 lid 1 BW de aanwijzing van een begunstigde bij een sommenverzekering aanmerkt als een gift, tenzij de aanwijzing geschiedt ter nakoming van een verbintenis anders dan uit schenking. Hieruit volgt dat het op de weg van de begunstigde (de dochter) ligt om aan te tonen dat de aanwijzing is geschied ter nakoming van een verbintenis anders dan uit schenking. Het hof oordeelde dat de dochter onvoldoende heeft aangetoond dat de begunstiging was geschied ter voldoening van een natuurlijke verbintenis. Noch strekte volgens het hof de begunstiging tot nakoming van de onderhoudsverplichting van erflater jegens haar omdat de erflater na zijn overlijden geen wettelijke onderhoudsverplichting heeft. Met andere woorden, de dochter is verplicht tot vergoeding van de waarde van in het mindering komende gedeelte aan de gezamenlijke erfgenamen (artikel 4: 127 BW).
mr. Baukje Hiemstra, 7 oktober 2016
